銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告
隨著個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，報(bào)告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。你所見過的報(bào)告是什么樣的呢？下面是小編整理的銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告，希望對大家有所幫助。
銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告1
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長的`指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
一、財(cái)務(wù)資金安全方面
1、庫存現(xiàn)金。定時(shí)與不定時(shí)核對盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金。隨時(shí)核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項(xiàng)。對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面。各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
二、人員管理問題。
財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
三、部門改進(jìn)措施：
通過此次認(rèn)真自查工作，財(cái)務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益"的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告2
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。
案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
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（1）單位結(jié)算賬戶的自查處理。
1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)（荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶）開立賬戶5戶，其中：基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗(yàn)資戶1戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
二是報(bào)備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更，致使在我行開立的賬戶不能報(bào)備。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶的2家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備。在他行有久懸賬戶的單位2家，1家已經(jīng)做銷戶處理，還有1家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶處理，后續(xù)將視情況做出相應(yīng)處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問題，在今后的工作中，我們在要求柜員保證開戶單位資料的完整性、合規(guī)性的同時(shí)，還要求柜員，單位結(jié)算賬戶在沒有通過人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準(zhǔn)、報(bào)備絕對不允許使用，如10日內(nèi)還不能處理好的一
�。�2）個(gè)人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年11月27日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶，留存客戶身份證復(fù)印件474戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶，總金額1305萬元；定期存款共86戶，總金額共計(jì)830、4萬元。共開出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
2、存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額1000萬，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關(guān)資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額1000萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額50萬；開立1戶單位注冊驗(yàn)資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄，發(fā)現(xiàn)以下問題：一、未建立應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng)，依托他行網(wǎng)銀處理往來賬，不涉及應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款此會計(jì)科目，但是為了以后的業(yè)務(wù)發(fā)展，要完善此業(yè)務(wù)；
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。
現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。
3、財(cái)務(wù)核對：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計(jì)主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
（二）會計(jì)業(yè)務(wù)方面：
1、會計(jì)主管履行職責(zé)：嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)主管責(zé)任制度，禁止從事與職責(zé)無關(guān)的業(yè)務(wù)，并按規(guī)定對會計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和審核，并做好《會計(jì)主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
2、會計(jì)程序與記錄：核查以往的會計(jì)記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：
一、會計(jì)憑證存在不合規(guī)不正確的現(xiàn)象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。柜員的`內(nèi)部自制憑證（現(xiàn)金收入付出憑證），出現(xiàn)忘寫大寫金額的現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象�，F(xiàn)已督促其改正，并制定相關(guān)整改措施，保證以后不再出現(xiàn)此類情況；
二、會計(jì)檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂，指定專人審核會計(jì)檔案裝訂。
3、財(cái)務(wù)核對：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計(jì)主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
�。ㄈ┴�(cái)務(wù)核算方面：
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法（試行）、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財(cái)務(wù)年度計(jì)劃，主管部門嚴(yán)格按我行各財(cái)務(wù)規(guī)定及年度計(jì)劃展開財(cái)務(wù)工作。
2、建立由我行各級領(lǐng)導(dǎo)組成的財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作在董事會及行長的領(lǐng)導(dǎo)下由會計(jì)結(jié)算部具體實(shí)施；對于我行大宗費(fèi)用的開支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策；各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則的要求進(jìn)行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設(shè)置，對財(cái)務(wù)管理審批、采購、保管、會計(jì)核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。
3、財(cái)務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)；對每筆財(cái)務(wù)收支準(zhǔn)確核算，按各財(cái)務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目；合理規(guī)范的開立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法（試行）》等財(cái)務(wù)制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用，金額為1109133、81元，其中：業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183、6元，電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元，郵電費(fèi)16071、5元，勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)189800元，印刷費(fèi)25133元，公雜費(fèi)95203、4元，職工工資273360元，差旅費(fèi)4564、3元，水電費(fèi)35190、1元，職工福利費(fèi)11223元，職工教育經(jīng)費(fèi)9659、72元，費(fèi)用性稅金46347、3元，保險(xiǎn)費(fèi)25081、69元，社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元，住房公積金12864元，經(jīng)查，每一筆單據(jù)，要素（事項(xiàng)）、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法；對各種費(fèi)用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實(shí)施；各費(fèi)用的支出需填寫費(fèi)用報(bào)銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫明用途，且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度；各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
�。ㄋ模┏黾{業(yè)務(wù)方面：
1、定期查庫：建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”，柜員交接班、營業(yè)終了時(shí)由授權(quán)柜員檢查并核對實(shí)物與賬務(wù)記載一致；會計(jì)主管每周對有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫；會計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查�！敝贫龋鱿浔仨氃诒O(jiān)控錄
2、崗位制約：柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。
3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)，柜員現(xiàn)金出入庫實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí)，款箱交接雙人簽字確認(rèn)，明確責(zé)任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度，對超限額部分及時(shí)繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。
�。ㄎ澹⿲~管理方面：
我行自8月11日正式營業(yè)起已經(jīng)3月有余，對賬工作也已進(jìn)行3次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次8月份，共產(chǎn)生3戶對賬單位，發(fā)出3戶收回3戶，對賬率100；第二次9月份，共產(chǎn)生15戶對賬單位，發(fā)出13戶收回10戶，對賬率67；第三次10月份，共產(chǎn)生27戶對賬單位，發(fā)出22戶收回17戶，對賬率63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)，余額為零的單位賬戶9戶占總戶數(shù)的29，空戶較多；外地和外地經(jīng)營的單位賬戶7戶占總戶數(shù)的21，對賬管理非常困難。根據(jù)我行對賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際，在以后工作中：
一是嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。要求單位開戶后每月必須發(fā)生3筆以上業(yè)務(wù)，不然不予開戶。對已經(jīng)開戶單位，要求本月必須發(fā)生業(yè)務(wù)，不然限期銷戶；
二是“專人”對賬。對在外地和外地經(jīng)營的單位賬戶，由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對賬，改變由營業(yè)部指定1人專門負(fù)責(zé)對賬模式。三是對照久懸賬戶要求對長期不對賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進(jìn)我行對賬質(zhì)量快速提升。
�。┈F(xiàn)金管理方面：
現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對、雙人管庫、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫”的原則，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明�，F(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時(shí)，交箱前必須核對接箱人是否為被授權(quán)人，接箱時(shí)必須核對總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無損，并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況：嚴(yán)格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
�。ò耍┲匾瞻讘{證方面：嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
1、重要空白憑證和有價(jià)單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價(jià)單證，重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí)，嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù)，詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。
2、重要空白憑證和有價(jià)單證使用：領(lǐng)用重要空白憑證，根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記，注明起止號碼。簽發(fā)時(shí)，必須按順序號使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁有客戶簽發(fā)，不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時(shí)沒有支票和代理業(yè)務(wù)，因此此方面不存在風(fēng)險(xiǎn)。，并且規(guī)定會計(jì)主管每周對有價(jià)單證和重
3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫；會計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客戶資金財(cái)產(chǎn)安全。
�。ň牛┲虚g業(yè)務(wù)方面：目前我行暫時(shí)未開辦中間業(yè)務(wù)。
�。ㄊ┌踩Ｐl(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，我們及時(shí)對安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。
一是測試110報(bào)警器是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測試，確認(rèn)我行報(bào)警系統(tǒng)正常，運(yùn)行良好；
二是詢問柜員掇刀公安，均能正確應(yīng)答；
三是檢查報(bào)警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724—249xx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。
四是突擊檢查營業(yè)人員是否雙人臨柜，聯(lián)動(dòng)門是否關(guān)閉，是否有非營業(yè)人員。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象，聯(lián)動(dòng)門緊閉處于鎖定狀態(tài)，也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外的其他人員進(jìn)入營業(yè)室；
五是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱和重要空白憑證庫。進(jìn)行賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬核對，沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬不符的現(xiàn)象；
六是檢查柜員交接是否合規(guī)。經(jīng)查看《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項(xiàng)，各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定；
七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看，營業(yè)部有滅火器箱2個(gè)（每個(gè)里面有2個(gè)滅火器），消防栓3個(gè)，均有專人保管并貼有封簽，檢測時(shí)間在有效期內(nèi)。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
三、下一步工作開展計(jì)劃
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，防止和切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，“檢查走過場”“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認(rèn)真對待。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告的情況發(fā)生。
5、加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。
銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告3
一、引言
本報(bào)告旨在對我行近期開展的案件防控與風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行自查與總結(jié)。通過全面的自查，我們深入分析了當(dāng)前銀行運(yùn)營過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并采取了一系列措施加以防范和糾正，以確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和客戶的資金安全。
二、案件防控工作自查
制度建設(shè)：我行已建立完善的案件防控體系，制定了詳細(xì)的案件防控制度和操作規(guī)程，明確了各級人員的職責(zé)和權(quán)限。同時(shí)，我們定期對制度進(jìn)行修訂和完善，以適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的變化。
員工培訓(xùn)：我們注重員工的案件防控意識和技能培訓(xùn)，定期開展內(nèi)部培訓(xùn)和外部學(xué)習(xí)，確保員工熟悉案件防控政策和操作流程，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
內(nèi)部監(jiān)督：我們建立了嚴(yán)格的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，通過內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)檢查等方式，對銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行定期和不定期的監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：我們利用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，對銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警，確保在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)能夠迅速采取措施進(jìn)行處置。
三、風(fēng)險(xiǎn)排查工作自查
信貸風(fēng)險(xiǎn)：我們加強(qiáng)了信貸業(yè)務(wù)的審核和監(jiān)管，對信貸客戶的.資質(zhì)、還款能力等進(jìn)行全面評估，確保信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控。同時(shí)，我們建立了信貸風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，以應(yīng)對可能出現(xiàn)的信貸風(fēng)險(xiǎn)。
市場風(fēng)險(xiǎn)：我們密切關(guān)注市場動(dòng)態(tài)和宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，加強(qiáng)市場風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和預(yù)警。同時(shí)，我們建立了完善的市場風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對各類投資業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和限額管理。
操作風(fēng)險(xiǎn)：我們加強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制，通過制定詳細(xì)的操作規(guī)程和應(yīng)急預(yù)案，確保員工在業(yè)務(wù)操作過程中能夠遵守規(guī)定、減少失誤。同時(shí)，我們建立了操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，對發(fā)現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)報(bào)告和處置。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：我們嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制。我們定期對業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性檢查，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、操作規(guī)范。
四、存在問題及改進(jìn)措施
通過自查，我們發(fā)現(xiàn)以下存在問題：
部分員工對案件防控意識還不夠強(qiáng)，需要進(jìn)一步加強(qiáng)培訓(xùn)和宣傳。
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的功能還需進(jìn)一步完善和優(yōu)化，以提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
信貸業(yè)務(wù)的審核和監(jiān)管還需進(jìn)一步加強(qiáng)，以確保信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控。
針對以上問題，我們將采取以下改進(jìn)措施：
加強(qiáng)員工的案件防控意識培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
對風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化和升級，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)的審核和監(jiān)管力度，確保信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控。
五、結(jié)論
通過本次自查，我們深入了解了銀行在案件防控和風(fēng)險(xiǎn)排查方面的情況，發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，并制定了相應(yīng)的改進(jìn)措施。我們將繼續(xù)加強(qiáng)案件防控和風(fēng)險(xiǎn)排查工作，確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和客戶的資金安全。
銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告4
一、引言
本報(bào)告旨在全面反映我行在案件防控及風(fēng)險(xiǎn)排查方面的自查情況。通過深入學(xué)習(xí)和貫徹監(jiān)管部門的各項(xiàng)要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，我們認(rèn)真開展了案件防控和風(fēng)險(xiǎn)排查工作，以確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和客戶的資金安全。
二、自查組織與實(shí)施
組織領(lǐng)導(dǎo)：成立以行長為組長的案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查領(lǐng)導(dǎo)小組，明確責(zé)任分工，確保自查工作的有序開展。
自查范圍：涵蓋我行所有業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)，包括前臺業(yè)務(wù)、中臺管理、后臺支持等各個(gè)環(huán)節(jié)。
自查內(nèi)容：重點(diǎn)圍繞柜員操作、授權(quán)管理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等方面展開，確保不留死角、不走過場。
三、自查發(fā)現(xiàn)問題及整改措施
柜員操作方面
問題：部分柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)存在未嚴(yán)格執(zhí)行雙人復(fù)核制度、未妥善保管個(gè)人名章和業(yè)務(wù)印章等違規(guī)行為。
整改措施：加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，嚴(yán)格執(zhí)行雙人復(fù)核制度，完善業(yè)務(wù)印章和個(gè)人名章的管理制度。
授權(quán)管理方面
問題：授權(quán)人員在授權(quán)過程中存在未認(rèn)真審核業(yè)務(wù)真實(shí)性、未按照授權(quán)權(quán)限進(jìn)行授權(quán)等違規(guī)行為。
整改措施：加強(qiáng)授權(quán)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)意識教育，明確授權(quán)權(quán)限和審批流程，確保授權(quán)行為的合規(guī)性和有效性。
內(nèi)部控制方面
問題：部分業(yè)務(wù)部門在內(nèi)部控制方面存在制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不嚴(yán)格等問題。
整改措施：完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保內(nèi)部控制的'有效性。
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面
問題：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)存在信息更新不及時(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識別不準(zhǔn)確等問題。
整改措施：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的維護(hù)和升級工作，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。
四、自查總結(jié)與建議
通過本次自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在案件防控和風(fēng)險(xiǎn)排查方面取得了一定的成效，但仍存在一些問題和不足。針對自查發(fā)現(xiàn)的問題，我們將認(rèn)真制定整改措施并落實(shí)整改責(zé)任，確保問題得到及時(shí)有效的解決。同時(shí)，我們也建議監(jiān)管部門進(jìn)一步加強(qiáng)對我行的監(jiān)督指導(dǎo)，幫助我行提高案件防控和風(fēng)險(xiǎn)排查工作的水平。
銀行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告5
一、引言
近期，為加強(qiáng)銀行案件防控和風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提升全員案件防范意識，確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，本行根據(jù)中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法的通知》要求，結(jié)合實(shí)際情況，進(jìn)行了全面的案件防控和風(fēng)險(xiǎn)排查工作�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
二、案件防控和風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展情況
強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工
成立合規(guī)案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，確保案件防控和風(fēng)險(xiǎn)排查工作的有效實(shí)施。
各條線管理部門加強(qiáng)對本條線合規(guī)案防的組織領(lǐng)導(dǎo)，各分支機(jī)構(gòu)參照總行成立相應(yīng)層級的.領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定工作方案。
形成“上下聯(lián)動(dòng)、橫向貫通、協(xié)同有力”的合規(guī)案防工作格局。
規(guī)范履職，加強(qiáng)日常管理
各條線管理部門按年向案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送合規(guī)管理和案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃，按季報(bào)送計(jì)劃實(shí)施及整改落實(shí)情況。
建立常態(tài)化議事機(jī)制，合規(guī)案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組按季召開工作會議，聽取工作匯報(bào)，及時(shí)研究解決問題。
發(fā)生案件、風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違規(guī)事件時(shí)，及時(shí)組織召開專題會議，扎實(shí)推進(jìn)案件調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)排查和后續(xù)整改問責(zé)等工作。
加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提升案防能力
配備與本行經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的專兼職合規(guī)管理力量，夯實(shí)案防工作基礎(chǔ)。
配優(yōu)、配足專職合規(guī)管理隊(duì)伍，確保合規(guī)管理人員具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。
各部門、分支機(jī)構(gòu)配備兼職合規(guī)員，強(qiáng)化兼職合規(guī)員準(zhǔn)入、考核及退出管理。
嚴(yán)格考核評價(jià)，確保案防效果
合理設(shè)定合規(guī)案防在全行的考核權(quán)重，明確經(jīng)營考核中合規(guī)案防具體考核權(quán)重及標(biāo)準(zhǔn)。
加大合規(guī)案防直接考核力度，引導(dǎo)一線部門主動(dòng)合規(guī)、自主擔(dān)責(zé)。
三、案件防控和風(fēng)險(xiǎn)排查自查情況
營業(yè)柜員管理
嚴(yán)格執(zhí)行柜員十嚴(yán)禁規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)共用賬號、密碼及持有非本人賬號和密碼等違規(guī)行為。
現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天的輪休制度，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的輪休制度，確保柜員有充足的休息時(shí)間。
嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立登記薄，確保業(yè)務(wù)交接無誤。
授權(quán)人員管理
實(shí)行綜合柜員授權(quán)和會計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范。
綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下，確保授權(quán)范圍合理。
其他風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查
對自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理、對公賬戶和結(jié)算管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
對支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行了全面排查，確保業(yè)務(wù)安全。
四、總結(jié)與展望
本次案件防控和風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得了積極成效，但仍需持續(xù)加強(qiáng)。下一步，本行將繼續(xù)強(qiáng)化合規(guī)案防工作，不斷提升案防能力，確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí)，加強(qiáng)對員工的合規(guī)教育和培訓(xùn)，提高全員合規(guī)意識，為銀行的長遠(yuǎn)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
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